小心你的银行账户:关联比特币交易平台可能会导致某些银行账户被关!

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比特币的热潮想必大家都已经体会到,现在连叫个Uber都能遇到司机跟你谈他最近在xx点位买的比特币。我们在这里并不为大家提供比特币投资建议,而是要说说关于比特币交易可能的风险,那就是可能会导致你绑定比特币交易平台的银行账户被关。

网上越来越多的DP表明,很多银行对于比特币和其他虚拟货币交易都保持隐藏的负面态度,会把将Checking Account绑定比特币交易平台进行(比如最有名的Coinbase)操作的用户标记为高风险用户,一切有关比特币的交易行为,包括通过交易平台购买,提现,以及直接的转账都被认为是高风险操作。有不少用户表示自己的银行账户都因为与比特币有联系而被关闭。而这种情况带来的后果可能很严重,比如Chase会关闭你名下包括信用卡的所有账户,除了给你造成诸多不便之外还会影响你的信用分数。

以Reddit上面的这个帖子为例,OP表面虽然Chase没有正面通知他关闭账户的原因,但他基本确信是因为比特币交易的相关操作导致他10年以上的Business Account商业账户被关闭,而且过程中没有任何警告。

另一个帖子里面,OP也遭遇到同样的经历。这位还表示自己在跟Chase的理财顾问谈话时,对方对他提到涉足大量虚拟货币交易感到很不安(uncomfortable),也为之后被关Chase账户埋下了伏笔。另外这位OP表示自己的Bank of America账户之前也因为类似原因被关了…

仔细浏览相关的帖子,有的人总结以下几种情况可能是风险最大的:

  • 使用Chase账户(虽然其他银行包括BOA以及一些Credit Union也有关帐号的DP)
  • 直接汇款(wire transfer)到交易平台
  • 从交易平台提现到银行账户
  • 交易金额巨大(5位数以上)

对于Personal Account/Business Account哪个更安全这个暂时没有定论,因为涉及到比特币交易本身是银行的痛点,在什么账户进行操作可能暂时就没那么重要了…

像上文提到的,我们不对投资比特币提出任何建议和意见,但希望大家能小心自己的银行账户,毕竟一旦被”杀全家“尤其是Chase这样的好卡大户损失还是非常惨重的。如果你有各种相关的DP,也欢迎与我们分享。